{"id":413882,"date":"2024-08-16T10:27:13","date_gmt":"2024-08-16T13:27:13","guid":{"rendered":"https:\/\/notinor.com\/jujuy\/?p=413882"},"modified":"2024-08-16T10:27:15","modified_gmt":"2024-08-16T13:27:15","slug":"por-el-blanqueo-eliminan-normas-que-podian-trabar-las-transferencias-en-dolares","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/notinor.com\/jujuy\/por-el-blanqueo-eliminan-normas-que-podian-trabar-las-transferencias-en-dolares\/","title":{"rendered":"Por el blanqueo, eliminan normas que pod\u00edan trabar las transferencias en d\u00f3lares"},"content":{"rendered":"\n

Son las que permit\u00eda a los bancos rechazarlas por la sola sospecha de incumplimiento a disposiciones vinculadas al cepo y tambi\u00e9n las que ped\u00edan que adopten recaudos especiales con las cuentas que no hubieran registrado movimientos en seis meses<\/em><\/strong>.<\/p>\n\n\n

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La norma relaja los \"cuidados\" que los bancos deb\u00edan tener para receptar transferencias en divisas<\/figcaption><\/figure><\/div>\n\n\n

El Banco Central (BCRA) elimin\u00f3 este jueves una norma que permit\u00eda a los bancos rechazar transferencias en moneda extranjera bajo la simple sospecha de una posible violaci\u00f3n a las r\u00edgidas normas cambiarias locales.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Lo hizo para las Cuentas Especiales de Regularizaci\u00f3n de Activos, es decir, para viabilizar el blanqueo de capitales que se encuentra en pleno desarrollo. Se trata de una de las apuestas oficiales para sumar divisas y terminar de encarrilar las cuentas p\u00fablicas hoy saneadas, pero acechadas en adelante por la comprometida eliminaci\u00f3n de algunos impuestos. El objetivo, obviamente, es facilitar esas transacciones. <\/p>\n\n\n\n

La norma derogada consideraba motivo v\u00e1lido para que una entidad bancaria rechace una transferencia en moneda extranjera la sola \u201csospecha de que la transferencia est\u00e9 asociada a un incumplimiento de la normativa sobre compra de moneda extranjera por parte de personas humanas residentes para la formaci\u00f3n de activos externos\u201d<\/strong>. En dicho caso s\u00f3lo se le ped\u00eda al banco que informe sobre el \u201cmotivo del rechazo\u201d al cliente afectado.<\/p>\n\n\n\n

El ente regulador del sistema bancario adem\u00e1s derog\u00f3 algunas disposiciones vinculadas al principio conocido como \u201cconozca a su cliente\u201d,<\/strong> precepto que obliga a las entidades a precisar la identidad y los movimientos de cada depositante con el objeto de detectar posibles operaciones de lavado de dinero.<\/p>\n\n\n

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El presidente del banco central Santiago Bausili<\/figcaption><\/figure><\/div>\n\n\n

As\u00ed dej\u00f3 de tener vigencia un apartado de la normativa que obligaba a los bancos a tomar \u201crecaudos especiales de manera previa a la efectivizaci\u00f3n de una transferencia a los fines de continuar con la pol\u00edtica de minimizar el riesgo\u201d<\/strong>.\u00a0Algunos de ellos estaban relacionados a cuentas de destino que no ten\u00edan registrada una antig\u00fcedad mayor a los 180 d\u00edas o que no hubieran registrado movimientos (ingresos o d\u00e9bitos) en los 180 d\u00edas previos a la fecha de la transferencia inmediata que los ten\u00eda como destino.<\/p>\n\n\n\n

La comunicaci\u00f3n \u201cA\u201d 8090 de este jueves con relaci\u00f3n a las cuentas que se abran vinculadas al blanqueo dispone:<\/p>\n\n\n\n

\u201c- Sustituir el tercer p\u00e1rrafo del punto 3.16.3. del TO sobre \u201cDep\u00f3sitos de Ahorro, Cuenta Sueldo y Especiales\u201d por el siguiente: \u201cPara la inversi\u00f3n de los fondos en los destinos permitidos podr\u00e1n efectuarse d\u00e9bitos en estas cuentas mediante transferencias hacia otras Cuentas Especiales de Regularizaci\u00f3n de Activos \u2013comitentes o bancarias\u2013 o hacia otras cuentas para los casos que la AFIP haya establecido un registro de seguimiento de tales inversiones (conf. 3\u00b0 p\u00e1rrafo del art. 3 de la Resoluci\u00f3n 590\/24 del Ministerio de Econom\u00eda)\u201d.<\/p>\n\n\n\n

Hay que recordar que el Gobierno dise\u00f1\u00f3 este blanqueo con especial \u00e9nfasis en la situaci\u00f3n de los que podr\u00edan regularizar montos menores a US$100.000 y en efectivo.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

La determinaci\u00f3n oficial llega en momentos en que el pa\u00eds corre riesgo de volver a recaer en la lista gris de Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/strong>, seg\u00fan surge de las versiones que comenzaron a circular del informe que habr\u00eda preparado el equipo evaluador de ese organismo que visit\u00f3 el pa\u00eds en los \u00faltimos meses.<\/p>\n\n\n\n

Se trata de una lista en la que Argentina ya estuvo a\u00f1os atr\u00e1s, y en la que hoy est\u00e1n pa\u00edses como Venezuela, Croacia, Bulgaria, Burkina Faso, Camer\u00fan, Rep\u00fablica Democr\u00e1tica del Congo, Hait\u00ed, Namibia, Nigeria, Senegal, Siria, Vietnam y Yemen, pero tambi\u00e9n el principado de M\u00f3naco, por no colaborar en la lucha contra el lavado de capitales vinculados a actividades il\u00edcitas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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